銀行業務検定の資格は全36種類あり、銀行員が取得するメイン資格は法務、税務、財務になりますが、個人営業をするのであれば預かり資産アドバイザー資格は実務にも活かしやすい資格になります。
今回は、預かり資産アドバイザー3級の難易度ってどのくらい？セールスの基礎知識の学べる容易な試験、という記事をお届けします。
目次
預かり資産アドバイザー3級とは
預かり資産アドバイザー3級に関して簡単にお届けします。
投資信託をはじめとした預かり資産セールスの基本、各金融商品の仕組み、アフターフォロー、フィデューシャリー・デューティー等に重点をおき、セールスの基礎的な力の習得度合を測定するものです。
引用： 経済法令研究会 預かり資産アドバイザー3級
つまり、銀行員が個人営業をする上で身に付けておくと望ましいセールスの基礎知識を身に付けられる資格になります。
銀行業務検定の預かり資産アドバイザー資格は3級と2級があり2級の方が取得時の評価は高くなります。
預かり資産アドバイザー2級の難易度に関してはこちらの記事にまとめています。
参考>>預かり資産アドバイザー2級の難易度ってどのくらい？セールスに必要な専門知識や技能を学べる資格
銀行業務検定の種類は全部で36種類ありますがこちらにまとめていますので合わせてご覧になってみてください。
参考>> 銀行業務検定(銀検)の難易度ってどのくらい？種類によって変わる｜転職にはほぼ無価値です【悲報】
預かり資産アドバイザー3級の難易度と合格率
預かり資産アドバイザー3級の難易度は、銀行業務検定の中でもマイナーな分類でかつ難易度はそこまで高くないものになります。
合格率はこちらです。
| 科目 | 合格率 |
| 預かり資産アドバイザー3級 | 2級で30%程度のため60%前後 |
銀行業務検定の中で銀行員が取得を義務付けられやすい、法務3級、財務3級、税務3級が35~40%前後の合格率で、今回の預かり資産アドバイザーは2級で30%ということを考えると容易ということが言えます。
通常の銀検2級の試験は20%前後を考えると預かり資産アドバイザー2級で30%なので、預かり資産アドバイザー3級は60%前後の合格率になると言えそうです。
特に、銀行の個人営業を経験している行員であれば少なからず投資信託の販売に関わっているので基礎知識や経験を持って試験に臨めるため有利になりそうです。
銀行員が出世のために取得していく資格一覧はこちらにまとめていますのであわせてご覧になってみて下さい。
参考>>銀行員は課長まで出世するのに資格を何個取る？答えは10個以上です
預かり資産アドバイザー3級に落ちた時
預かり資産アドバイザー3級に落ちた場合は、別日程にて再受験ができます。
1度落ちた場合には年1回の開催のため来年まで待たないといけなくなります。
再受験には期間を要するので1度で取得できるように勉強を進めていきましょう。
万が一資格を取れなかった場合には、会社から取得必須と言われているわけではないでしょうから上司に怒られる可能性少ないですがせっかく時間をかけたのが無駄になります。
預かり資産アドバイザー3級の試験内容
預かり資産アドバイザー3級の試験内容はこちらです。
- 資産運用の考え方と預かり資産の商品知識
- マーケットの見方
- 預かり資産セールスの基本
- コンプライアンスとトラブルの防止
- アフターフォローのポイント
すべて4択問題の内容で、試験の方式は試験会場にてマークシート形式によって実施されます。
預かり資産アドバイザー3級の合格点
預かり資産アドバイザー3級の合格点は100点満点のうち60%の点数を取れれば合格になります。
つまり満点の60％以上(60点)得点するように勉強を進めていきましょう。
預かり資産アドバイザー3級の問題数と試験時間
預かり資産アドバイザー3級の問題数はこちらです。
- マークシート形式：50問(150分）
マークシート形式での問題が50問で150分の試験です。
試験の解答が終われば終了10分前までであれば途中退出も可能です。
預かり資産アドバイザー3級が受けられるタイミング
預かり資産アドバイザー3級が受けられるタイミングは年1回の10月開催になります。
試験会場は全国の主要都市です。
10月は財務や法務の試験と被るため、優先度をつけて受験を検討していきましょう。
銀行業務検定のダブル受験に関して
銀行業務検定は同日に試験を2つ受けることも可能です。
例えば、預かり資産アドバイザー3級を10月に受験する場合、試験時間は午前の日程のため、午後に預かり資産アドバイザー2級であったり、法務2級を受験することも可能です。
信託銀行員だと1年目の6月に信託実務3級と法務3級のダブル受験を会社から推奨されますが、難易度が少々高めの試験を2つ受けると集中が分散するのでおすすめはしません。
預かり資産アドバイザー3級の試験料
預かり資産アドバイザー3級の試験料はこちらです。
- 4,400円(税込)
銀行振り込みにて対応をしてくれます。
預かり資産アドバイザー3級の勉強方法
預かり資産アドバイザー3級の勉強方法ですが、独学でテキスト勉強と過去問演習のみで問題ないでしょう。
独学で勉強する場合はこのように行うと良いかと思います。
- 一通り過去問を解く
- 過去問で間違っていたところの問題解説をわかるまでやる
- その時にテキストに戻って見直す
- 見直すだけでなく、なぜ間違えたのかをしっかり紙に書いて理解する
- 再度問題を解きなおす
- 以下2~5の作業を延々繰り返し過去問については3周は行う
地道にこのようにしていって解ける問題を減らしていくのが方法です。
なお、試験直前は通勤の合間、食事中、昼食休憩中はテキストと過去問演習を行って直前での追い込みで試験を乗り切りましょう。
預かり資産アドバイザー3級の問題集と過去問
預かり資産アドバイザー3級の問題集はこちらがよいでしょう。
問題集は試験合格のためには必須になりますが、新品が高いと思った場合にはメルカリなど中古で探してみてもいいと思います。
預かり資産アドバイザー3級の勉強時間の目安
預かり資産アドバイザー3級合格のための勉強時間に関しては、30時間程度あれば十分でしょう。
遅くとも試験を受ける3週間前には勉強を始めていき、淡々と勉強を勧めていけば合格はできそうです。
勉強なしは間違いなく落ちる
預かり資産アドバイザー3級を勉強なしで受ける人は少ないとは思いますが、勉強なしだと当然に落ちます。
もし受験者の方が銀行で普段個人営業で普段から資産運用の相談を受けているとしても試験は別なので油断せずに勉強が必要になります。
一発で合格するように勉強しましょう。
預かり資産アドバイザー3級の合格後の流れ
預かり資産アドバイザー3級に合格すると協会から合格証書が届きます。
ご自身でその後何かしら登録業務があるわけではないので特段することはありません。
預かり資産アドバイザー3級取得後の求人
預かり資産アドバイザー3級取得後の求人は原則は銀行員であれば、別の銀行への転職に活かすことはできそうです。
ただし、試験の難易度はそこまで高くなく、3級よりも2級のほうが評価もされるため取得後すぐ転職に活きると思わないほうが無難です。
なお預かり資産アドバイザー3級含め、資格取得を頑張っている銀行員が転職活動を行うのであればマイナビエージェント、 ビズリーチ 、 リクルートエージェント がおすすめです。
マイナビエージェント：若手の転職支援が強いです。特に金融出身者に頼もしい金融専門チームがあるため、銀行員含む金融機関の方は利用価値が高いです。
参考>>マイナビエージェントの金融専門チームって？金融機関出身者でキャリアップしたいなら利用価値あり
ビズリーチ ： 他の転職エージェントが持っていないような役職、ポジション、待遇等を兼ね備えた求人をスカウトを通じて紹介してもらえるため登録だけしていてもいいです。
参考>>20代でビズリーチは活用できる？ 年収600万円以上ない若手でも活用できるけど若すぎると厳しい
リクルートエージェント ：言わずと知れた最大手。案件数が最も多い会社なので未経験でも挑戦できる会社は見つかる可能性が高いので迷ったらここから申込するといいです。
参考>>リクルートエージェントが実際に使ってみて推しだったので評判を書いときます|結局はエージェントとの相性による点は注意です
これらはエージェントになるので、実際に自分がフィンテック企業に行くのが向いてそうとか、客観的にアドバイスをもらう先として気軽に相談してみるといいと思います。
登録だけしていても、スカウトや紹介がきたりするので便利です。
預かり資産アドバイザー3級と併せて取りたい資格
預かり資産アドバイザー3級を取得したのであれば資産運用に関する基礎的な知識と実務知識を身につけられたことでしょう。
併せて取得したい資格としては、ファイナンシャルプランナー(FP)資格を取ることも検討しても良いです。
なぜなら、FP資格であれば資産運用含めて個人のお金に関する相談全般に乗れることから親和性が高くこの資格を取ることでの相乗効果も見込めるからです。
FP資格に関しては1〜3級までありますが、2級まで取れれば独立も視野に見えてきます。
参考>>FP2級の難易度ってどのくらい？金融出身者でも3級と比べ急に難易度上がります【合格率・勉強方法も解説】
参考>>FP3級の難易度ってどのくらい？金融出身者なら楽勝、それ以外の人ちょいむずです【合格率・勉強方法も解説】
またFP資格であれば厚労省の一般教育訓練給付の対象にもなるため2級以上の取得の際にはスクール活用も合わせて検討すると良さそうです。
教育訓練給付に関してはこちらの記事にまとめていますので合わせてご覧になってみてください。
参考>>教育訓練給付制度とは？資格取得を後押しする給付金制度！【現役銀行員時に使いたかった】
まとめ 預かり資産アドバイザー3級取得で資産運用への基礎知識を身に付けよう
今回は、預かり資産アドバイザー3級の難易度ってどのくらい？セールスの基礎知識の学べる容易な試験、という記事をお届けしました。
預かり資産アドバイザー3級は、誰でも受けることができる資格で銀行業務検定の中でも簡単な資格です。
この記事が預かり資産アドバイザー3級の難易度、合格率、勉強方法に関して少しでも参考になれば幸いです。
ありがとうございました。
ユタログ管理人のゆーたろー(Twitter
