銀行の個人営業店に勤務すると金融商品の取り扱いが必須になります。
中でも、投資信託の販売は個人営業担当の銀行員には避けては通れない金融商品でどうせなら資格取得で形にしてみませんか。
今回は、投資信託3級の難易度ってどのくらい？投信の基礎知識の学べる個人営業向きの試験、というテーマで記事をお届けします。
目次
投資信託3級とは
投資信託3級に関して簡単にお届けします。
渉外担当者や窓口担当者が投資信託を個人顧客にセールスするにあたって必要とされる基本知識やセールス技能について、その習得程度を測定します 。
引用： 経済法令研究会 投資信託3級
つまり、個人営業を行う銀行員が投信セールスを行う際の基本知識やセールス技能に関する知識を身に付けられる資格になります。
銀行業務検定の投資信託3級はその他に2級があり、2級の方が取得時の評価は高くなります。
銀行業務検定の種類は全部で36種類ありますがこちらにまとめていますので合わせてご覧になってみてください。
参考>> 銀行業務検定(銀検)の難易度ってどのくらい？種類によって変わる｜転職にはほぼ無価値です【悲報】
投資信託3級の難易度と合格率
投資信託3級の難易度は、銀行業務検定の中でもマイナーな分類ではありますが、合格率は主要銀検3級と同程度となります。
合格率はこちらです。
| 科目 | 合格率 |
| 投資信託3級 | 35%前後 |
銀行業務検定の中で銀行員が取得を義務付けられやすい、法務3級、財務3級、税務3級が35~40%前後の合格率で、今回の投資信託3級は合格率だけ言うと同程度ということが言えます。
特に、銀行の個人営業を経験している行員であれば少なからず外訪、窓口でお客様に投信販売に関する提案を行ったことがあるはずなので基礎知識や経験を持って試験に臨めるため有利になりそうです。
銀行員が出世のために取得していく資格一覧はこちらにまとめていますのであわせてご覧になってみて下さい。
参考>>銀行員は課長まで出世するのに資格を何個取る？答えは10個以上です
投資信託3級に落ちた時
投資信託3級に落ちた場合は、別日程にて再受験ができます。
ただ、3月の1回開催のため一度落ちてしまうと次の受験に関しては来年になってしまいます。
再受験には期間を要するので1度で取得できるように勉強を進めていきましょう。
もしくは3級を落とした場合には次回は2級で挑戦することも手です。
万が一資格を取れなかった場合には、会社から取得必須と言われているわけではないでしょうから上司に怒られる可能性少ないですがせっかく時間をかけたのが無駄になります。
投資信託3級の試験内容
投資信託3級の試験内容はこちらです。
- 投資信託の仕組み
- 投資信託の運用
- セールス上の留意点
- マーケット感覚の養成
すべて4択問題の内容で、試験の方式は試験会場にてマークシート形式によって実施されます。
試験内容としては多少証券アナリスト基礎講座で勉強するような金融問題も出ることもあり要所を抑えて勉強していきましょう。
投資信託3級の合格点
投資信託3級の合格点は100点満点のうち60%の点数を取れれば合格になります。
つまり満点の60％以上(60点)得点するように勉強を進めていきましょう。
投資信託3級の問題数と試験時間
投資信託3級の問題数はこちらです。
- マークシート形式：50問(150分）
マークシート形式での問題が50問で150分の試験です。
試験の解答が終われば終了10分前までであれば途中退出も可能です。
投資信託3級が受けられるタイミング
投資信託3級が受けられるタイミングは年1回の3月開催になります。
試験会場は全国の主要都市です。
3月は税務3級や財務3級の試験と被るため、優先度をつけて受験を検討していきましょう。
銀行業務検定のダブル受験に関して
銀行業務検定は同日に試験を2つ受けることも可能です。
例えば、投資信託3級を3月に受験する場合、試験時間は午後の日程のため、午前に税務3級を受験することも可能です。
信託銀行員だと1年目の6月に信託実務3級と法務3級のダブル受験を会社から推奨されますが、難易度が少々高めの試験を2つ受けると集中が分散するのでおすすめはしません。
投資信託3級の試験料
投資信託3級の試験料はこちらです。
- 4,400円(税込)
銀行振り込みにて対応をしてくれます。
投資信託3級の勉強方法
投資信託3級の勉強方法ですが、独学でテキスト勉強と過去問演習のみで問題ないでしょう。
独学で勉強する場合はこのように行うと良いかと思います。
- 一通り過去問を解く
- 過去問で間違っていたところの問題解説をわかるまでやる
- その時にテキストに戻って見直す
- 見直すだけでなく、なぜ間違えたのかをしっかり紙に書いて理解する
- 再度問題を解きなおす
- 以下2~5の作業を延々繰り返し過去問については3周は行う
地道にこのようにしていって解ける問題を減らしていくのが方法です。
なお、試験直前は通勤の合間、食事中、昼食休憩中はテキストと過去問演習を行って直前での追い込みで試験を乗り切りましょう。
投資信託3級の問題集と過去問
投資信託3級の問題集はこちらがよいでしょう。
問題集は試験合格のためには必須になりますが、新品が高いと思った場合にはメルカリなど中古で探してみてもいいと思います。
投資信託3級の勉強時間の目安
投資信託3級合格のための勉強時間に関しては、30~40時間程度あれば十分でしょう。
遅くとも試験を受ける3週間前には勉強を始めていき、淡々と勉強を勧めていけば合格はできそうです。
勉強なしは間違いなく落ちる
投資信託3級を勉強なしで受ける人は少ないとは思いますが、勉強なしだと当然に落ちます。
もし受験者の方が銀行で普段個人営業で投信販売をしているとしても試験は別なので油断せずに勉強が必要になります。
一発で合格するように勉強しましょう。
投資信託3級の合格後の流れ
投資信託3級に合格すると協会から合格証書が届きます。
ご自身でその後何かしら登録業務があるわけではないので特段することはありません。
投資信託3級取得後の求人
投資信託3級取得後の求人は原則は銀行員であれば、別の銀行への転職に活かすことはできそうです。
ただし、試験の難易度はそこまで高くなく、3級よりも2級のほうが評価もされるため取得後すぐ転職に活きると思わないほうが無難です。
なお投資信託3級含め、資格取得を頑張っている銀行員が転職活動を行うのであれば下記エージェントがおすすめです。
doda：大手企業の求人も多いです。銀行員からの転職者も良く使っている印象です。
リクルートエージェント ：言わずと知れた最大手。案件数が最も多い会社なので未経験でも挑戦できる会社は見つかる可能性が高いので迷ったらここから申込するといいです。
ビズリーチ ： 他の転職エージェントが持っていないような役職、ポジション、待遇等を兼ね備えた求人をスカウトを通じて紹介してもらえるため登録だけしていてもいいです。
資格を取ったうえで、具体的にご自身の将来像を考える上でエージェントの力を借りると一人で悩むよりもはかどります。
ぼくは社会人2年目から転職エージェントを活用していましたが、今時点で転職するつもりはないけど、って方も相談することで今後のキャリアへの疑問が晴れることもあるため気軽に転職のプロに相談してみてはいかがでしょうか。
なお、ビズリーチに関しては対象が年収600万円以上が対象とのこともあり登録ハードルが少々高いため予めこちらのまとめ記事も参考にされると良いかと思います。
参考>>20代でビズリーチは活用できる？ 年収600万円以上ない若手でも活用できるけど若すぎると厳しい
投資信託3級と併せて取りたい資格
投資信託3級を取得したのであれば投信に関する基礎的な知識と実務知識を身につけられたことでしょう。
併せて取得したい資格としては、ファイナンシャルプランナー(FP)資格を取ることも検討しても良いです。
なぜなら、FP資格であれば資産運用含めて個人のお金に関する相談全般に乗れることから親和性が高くこの資格を取ることでの相乗効果も見込めるからです。
FP資格に関しては1〜3級までありますが、2級まで取れれば独立も視野に見えてきます。
参考>>FP2級の難易度ってどのくらい？金融出身者でも3級と比べ急に難易度上がります【合格率・勉強方法も解説】
参考>>FP3級の難易度ってどのくらい？金融出身者なら楽勝、それ以外の人ちょいむずです【合格率・勉強方法も解説】
またFP資格であれば厚労省の一般教育訓練給付の対象にもなるため2級以上の取得の際にはスクール活用も合わせて検討すると良さそうです。
教育訓練給付に関してはこちらの記事にまとめていますので合わせてご覧になってみてください。
参考>>教育訓練給付制度とは？資格取得を後押しする給付金制度！【現役銀行員時に使いたかった】
まとめ 投資信託3級取得で投信相談の基礎知識を身に付けよう
今回は、投資信託3級の難易度ってどのくらい？投信の基礎知識の学べる個人営業向きの試験、というテーマで記事をお届けしました。
投資信託3級は、誰でも受けることができる資格で銀行業務検定の中でも簡単な資格です。
この記事が投資信託3級の難易度、合格率、勉強方法に関して少しでも参考になれば幸いです。
ありがとうございました。
ユタログ管理人のゆーたろー(Twitter
